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證監(jiān)會：防止券商違規(guī)動用客戶資金
?？诰W(wǎng) http://mmkcvlj.cn 時間：2011-08-06 11:26
?????？?/a>網(wǎng)消息8月6日?? 中國證監(jiān)會5日發(fā)布《客戶交易結(jié)算資金管理辦法(修訂草案)》征求意見稿，向社會征求意見。修定草案明確“單獨立戶”要求，防止資金被混合使用；明確“封閉運行”要求，防止資金被違規(guī)動用；明確“總分核對”要求，及時發(fā)現(xiàn)存在的問題。此外，草案還就客戶資金存管合同、行業(yè)自律管理等事項作了規(guī)定。
????據(jù)中國證監(jiān)會有關(guān)部門負責人介紹，客戶資金第三方存管的具體制度設計可以概括為“單獨立戶、封閉運行、總分核對”三大要求，并通過十項具體措施保證了上述三大要求的落實，同時規(guī)定了若干例外情況的處理辦法，以及相應的監(jiān)管措施。
????首先是明確“單獨立戶”要求，防止資金被混合使用。
????修訂草案明確，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當以自己的名義在指定商業(yè)銀行開立客戶資金匯總賬戶，用于存放客戶資金，一家證券公司的客戶資金，可以存放在多家指定商業(yè)銀行，以適應多銀行存管模式的需要。
????同時，要求證券公司、指定商業(yè)銀行應當在客戶資金存管合同簽訂后，分別為客戶開立與客戶資金匯總賬戶對應的二級賬戶，用于記載客戶資金明細數(shù)據(jù)，以實現(xiàn)對每個客戶的客戶資金進行單獨立戶管理的目標。證券公司為客戶開立的二級賬戶稱為資金賬戶，指定商業(yè)銀行開立的則稱為管理賬戶。
????其次是明確“封閉運行”要求，防止資金被違規(guī)動用。
????修訂草案通過3項劃款監(jiān)控措施建立了客戶資金的封閉運行制度：一是規(guī)定客戶資金存取應當以銀證轉(zhuǎn)賬方式通過本人銀行結(jié)算賬戶進行。資金從哪里來，回哪里去。指定商業(yè)銀行根據(jù)客戶指令，負責在客戶銀行結(jié)算賬戶與客戶資金匯總賬戶之間劃轉(zhuǎn)資金，無需證券公司介入，從而防止證券公司假借客戶提款挪用資金。
????二是規(guī)定證券公司代理客戶證券申購及交易結(jié)算應當定向劃轉(zhuǎn)資金，相關(guān)資金只能在規(guī)定的賬戶之間劃轉(zhuǎn)。同時，要求證券公司將相關(guān)賬戶提前向指定商業(yè)銀行備案，指定商業(yè)銀行據(jù)此對證券公司的劃款指令進行逐筆審核，以防止證券公司假借代理交易結(jié)算違規(guī)動用客戶資金。
????三是規(guī)定除向客戶收取與證券交易有關(guān)的傭金、費用或者代扣稅款等特定情形外，證券公司不得將客戶資金轉(zhuǎn)入自有資金賬戶。特定情形下的資金劃轉(zhuǎn)應當統(tǒng)一通過證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理，由證券登記結(jié)算機構(gòu)按照規(guī)定，進行控制或者審核，以防止證券公司假借收取傭金等違規(guī)動用客戶資金。
????再次是明確“總分核對”要求，及時發(fā)現(xiàn)存在的問題。
????為保障客戶資金的安全完整，除對資金存取路徑、劃轉(zhuǎn)過程進行控制外，還要對資金變動的總體情況進行全面的核對和監(jiān)督。為此，修訂草案從證券公司、指定商業(yè)銀行、客戶、投資者保護基金公司、監(jiān)管部門5個角度，建立了全方位的客戶資金監(jiān)督機制：一是要求證券公司、指定商業(yè)銀行各自核對數(shù)據(jù)；二是要求證券公司和指定商業(yè)銀行交叉核對數(shù)據(jù)；三是要求證券公司、指定商業(yè)銀行和證券登記結(jié)算機構(gòu)向投資者保護基金公司報送數(shù)據(jù)，由投資者保護基金公司進行總分核對；四是規(guī)定證券公司、指定商業(yè)銀行應當保證客戶能夠查詢本人賬戶情況，以方便客戶自行核對；五是規(guī)定監(jiān)管部門有權(quán)對證券公司、指定商業(yè)銀行的客戶資金存管活動進行核查，并針對核查所發(fā)現(xiàn)的問題采取監(jiān)管措施。
????最后是明確特殊情況的處理辦法，堵塞可能出現(xiàn)的漏洞。
????“在實踐中，有些特殊的客戶資金存取、劃轉(zhuǎn)活動，無法完全按照第三方存管的要求進行。為防范由此帶來的客戶資金被挪用的風險，對于這些活動，修訂草案也進行了規(guī)范?！必撠熑私榻B，一是歷史遺留小額休眠賬戶、不合格賬戶對應資金的提取與相關(guān)證券交易問題；二是少量暫時無法記入或不需記入客戶資金賬戶的資金的存管問題；三是與證券公司銷售開放式基金等證券類金融產(chǎn)品相關(guān)的客戶資金劃轉(zhuǎn)問題；四是對有權(quán)機關(guān)依法要求扣劃客戶資金，或者客戶以外的機構(gòu)、個人因遺產(chǎn)繼承、遺贈、清算財產(chǎn)分配等原因要求提取客戶資金如何處理問題。
????此外，修訂草案還就客戶資金存管合同，行業(yè)自律管理等事項作了規(guī)定。
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????據(jù)中國證監(jiān)會有關(guān)部門負責人介紹，客戶資金第三方存管的具體制度設計可以概括為“單獨立戶、封閉運行、總分核對”三大要求，并通過十項具體措施保證了上述三大要求的落實，同時規(guī)定了若干例外情況的處理辦法，以及相應的監(jiān)管措施。
????首先是明確“單獨立戶”要求，防止資金被混合使用。
????修訂草案明確，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當以自己的名義在指定商業(yè)銀行開立客戶資金匯總賬戶，用于存放客戶資金，一家證券公司的客戶資金，可以存放在多家指定商業(yè)銀行，以適應多銀行存管模式的需要。
????同時，要求證券公司、指定商業(yè)銀行應當在客戶資金存管合同簽訂后，分別為客戶開立與客戶資金匯總賬戶對應的二級賬戶，用于記載客戶資金明細數(shù)據(jù)，以實現(xiàn)對每個客戶的客戶資金進行單獨立戶管理的目標。證券公司為客戶開立的二級賬戶稱為資金賬戶，指定商業(yè)銀行開立的則稱為管理賬戶。
????其次是明確“封閉運行”要求，防止資金被違規(guī)動用。
????修訂草案通過3項劃款監(jiān)控措施建立了客戶資金的封閉運行制度：一是規(guī)定客戶資金存取應當以銀證轉(zhuǎn)賬方式通過本人銀行結(jié)算賬戶進行。資金從哪里來，回哪里去。指定商業(yè)銀行根據(jù)客戶指令，負責在客戶銀行結(jié)算賬戶與客戶資金匯總賬戶之間劃轉(zhuǎn)資金，無需證券公司介入，從而防止證券公司假借客戶提款挪用資金。
????二是規(guī)定證券公司代理客戶證券申購及交易結(jié)算應當定向劃轉(zhuǎn)資金，相關(guān)資金只能在規(guī)定的賬戶之間劃轉(zhuǎn)。同時，要求證券公司將相關(guān)賬戶提前向指定商業(yè)銀行備案，指定商業(yè)銀行據(jù)此對證券公司的劃款指令進行逐筆審核，以防止證券公司假借代理交易結(jié)算違規(guī)動用客戶資金。
????三是規(guī)定除向客戶收取與證券交易有關(guān)的傭金、費用或者代扣稅款等特定情形外，證券公司不得將客戶資金轉(zhuǎn)入自有資金賬戶。特定情形下的資金劃轉(zhuǎn)應當統(tǒng)一通過證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理，由證券登記結(jié)算機構(gòu)按照規(guī)定，進行控制或者審核，以防止證券公司假借收取傭金等違規(guī)動用客戶資金。
????再次是明確“總分核對”要求，及時發(fā)現(xiàn)存在的問題。
????為保障客戶資金的安全完整，除對資金存取路徑、劃轉(zhuǎn)過程進行控制外，還要對資金變動的總體情況進行全面的核對和監(jiān)督。為此，修訂草案從證券公司、指定商業(yè)銀行、客戶、投資者保護基金公司、監(jiān)管部門5個角度，建立了全方位的客戶資金監(jiān)督機制：一是要求證券公司、指定商業(yè)銀行各自核對數(shù)據(jù)；二是要求證券公司和指定商業(yè)銀行交叉核對數(shù)據(jù)；三是要求證券公司、指定商業(yè)銀行和證券登記結(jié)算機構(gòu)向投資者保護基金公司報送數(shù)據(jù)，由投資者保護基金公司進行總分核對；四是規(guī)定證券公司、指定商業(yè)銀行應當保證客戶能夠查詢本人賬戶情況，以方便客戶自行核對；五是規(guī)定監(jiān)管部門有權(quán)對證券公司、指定商業(yè)銀行的客戶資金存管活動進行核查，并針對核查所發(fā)現(xiàn)的問題采取監(jiān)管措施。
????最后是明確特殊情況的處理辦法，堵塞可能出現(xiàn)的漏洞。
????“在實踐中，有些特殊的客戶資金存取、劃轉(zhuǎn)活動，無法完全按照第三方存管的要求進行。為防范由此帶來的客戶資金被挪用的風險，對于這些活動，修訂草案也進行了規(guī)范?！必撠熑私榻B，一是歷史遺留小額休眠賬戶、不合格賬戶對應資金的提取與相關(guān)證券交易問題；二是少量暫時無法記入或不需記入客戶資金賬戶的資金的存管問題；三是與證券公司銷售開放式基金等證券類金融產(chǎn)品相關(guān)的客戶資金劃轉(zhuǎn)問題；四是對有權(quán)機關(guān)依法要求扣劃客戶資金，或者客戶以外的機構(gòu)、個人因遺產(chǎn)繼承、遺贈、清算財產(chǎn)分配等原因要求提取客戶資金如何處理問題。
????此外，修訂草案還就客戶資金存管合同，行業(yè)自律管理等事項作了規(guī)定。
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[來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)——《證券日報》] [作者：] [編輯：鄭克姍]
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