海南師范大學(xué)大四學(xué)生小劉去年12月份丟了身份證，近日，他在通過支付寶賬戶查詢發(fā)現(xiàn)自己身份證關(guān)聯(lián)顯示自己名下多了一大串銀行卡賬戶，涉及至少5家銀行超過15個陌生賬戶。經(jīng)銀行查詢，這些卡基本上都已有進(jìn)出資金流水記錄，不少賬戶還有余額。“萬一犯罪分子用這些卡詐騙、洗錢，我豈不是要背黑鍋？”小劉很害怕。更讓小劉感到不安的是，一些銀行工作人員竟然不核對客戶所持身份證與開戶者本人是否匹配，就為客戶辦理開戶。

　　身份證被盜10個月后

　　名下莫名多15張銀行卡

　　小劉是去年12月在明珠廣場天橋附近逛街時，意外丟失身份證的。今年一月份，小劉重新補(bǔ)辦了一張二代身份證，直到今年10月底，小劉通過網(wǎng)銀購買物品，用支付寶付款交易時，才發(fā)現(xiàn)自己身份證名下，竟然同時匹配了一大串的銀行卡賬戶。除了其中兩張確認(rèn)是自己的賬戶以外，其余賬戶都是陌生賬戶。

　　小劉隨后查詢并撥打支付寶客服，經(jīng)查詢，他的身份證匹配賬戶包括多家銀行，超過15張卡。

　　30日，小劉特意從海南師范大學(xué)桂林洋校區(qū)趕到海口龍昆南、金盤等銀行查詢發(fā)現(xiàn)，他的賬戶里顯示包括多家銀行，都有數(shù)額不等的陌生銀行卡賬戶。小劉發(fā)現(xiàn)，這些陌生賬戶開戶時間，都是自己銀行卡丟失后新辦理的。其中，在五家不同銀行的銀行卡顯示，共計(jì)15張銀行卡。

　　陌生賬戶存巨額資金流水

　　懷疑被用于“洗黑錢”

　　30日上午，小劉通過涉及的各家銀行查詢，發(fā)現(xiàn)這些陌生賬戶中，每張卡還有幾元到數(shù)百元不等的余額，其中，最多的一張卡，有600多元。最少的一張卡，顯示有幾元錢。

　　此外，根據(jù)這些陌生賬戶資金流水記錄顯示，其中有不少資金來回轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出，數(shù)額較大。

　　其中的一張銀行卡顯示，近期突然轉(zhuǎn)進(jìn)一筆4萬元資金，隨后又分別以一筆2萬元、幾筆5000元-1萬元不等的資金被轉(zhuǎn)出到其他不同賬戶。對于這些陌生賬戶的情況，小劉越查越害怕。

　　“擔(dān)心犯罪分子利用我的身份證開戶從事‘洗黑錢’、詐騙等非法交易?！毙⒏嬖V記者稱，在這已經(jīng)查到的15張銀行卡當(dāng)中，有一張卡還是信用卡，為此，他擔(dān)心對方透支，影響自己的個人信用。

　　到開戶行逐個注銷“快累癱了”

　　為避免這些陌生賬戶繼續(xù)在自己名下從事非法交易。從30日上午到下午五點(diǎn)半左右，小劉往返于海口各大銀行營業(yè)廳，趕在各家銀行營業(yè)廳關(guān)門前，查詢并挨個辦理銀行卡注銷業(yè)務(wù)。經(jīng)查詢，已查到的15張陌生賬戶中，共涉及五家銀行。開戶行大部分集中在海南師范大學(xué)(龍昆南路)附近，另外幾張較分散，其中一張開戶行在中國郵儲海口金盤支行，還有一張開戶行顯示地點(diǎn)在瓊海。為此，小劉懷疑，犯罪嫌疑人拿著自己的身份證，先后在海南師范大學(xué)附近逗留開戶，還到過海口金盤，以及瓊海開戶。

　　當(dāng)天下午5點(diǎn)，小劉與女友小李一起，來到中國郵儲?？谥修k理注銷業(yè)務(wù)，隨后又來到省內(nèi)多家銀行，查詢名下其他陌生賬戶。

　　30日當(dāng)天下午5點(diǎn)10分左右，記者也跟隨小劉，來到中國郵儲?？诮鸨P支行辦理注銷業(yè)務(wù)。小劉和小李二人趕在下班前，已注銷完所有賬戶，此外，郵儲銀行還剩下一張?jiān)诃偤５馁~戶無法辦理。

　　由于大部分銀行下午5點(diǎn)已經(jīng)下班，在當(dāng)天五點(diǎn)半前，小劉和小李又趕到其他行，除了已經(jīng)知道的5家銀行存在陌生賬戶外，其余銀行小劉還要一一查詢。二人一直奔走于各銀行間，為查清名下陌生賬戶，辦理注銷，二人身心俱疲。

　　銀行開戶不核實(shí)客戶身份引質(zhì)疑

　　讓小劉和小李感到不解的是，要注銷掉這些陌生賬戶，銀行要求對每張卡被收取10元的手續(xù)費(fèi)。而注銷賬戶的資金，大部分銀行選擇凍結(jié)沒收，僅一家銀行選擇將其中三張卡共計(jì)40余元錢返還。

　　“這些資金我既不會使用，也不想領(lǐng)取，銀行沒收了更好，只希望以后不要再找我麻煩?！睂τ诿峦蝗欢喑龅牟粚儆谧约旱馁Y金，小劉覺得既可氣又好笑。

　　“這幾天辦理業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)銀行工作人員并沒有核對身份證是否本人?！毙⑻岢鲑|(zhì)疑，“別人拿著我的身份證辦卡，為什么銀行都不核對？”“萬一對方利用這些卡進(jìn)行詐騙、洗錢等犯罪活動，那我豈不是要背黑鍋？”小劉感覺很不安。

　　當(dāng)天下午，有銀行工作人員告訴小劉，這些卡都是“本人”辦理的。然而，根據(jù)其中一家銀行調(diào)取其中一個陌生賬戶辦卡時的監(jiān)控顯示，辦卡者卻非小劉本人。銀行提醒小劉，解決辦法就是先掛失，一周后再銷戶。而對這些陌生賬戶，銀行大多回應(yīng)無任何責(zé)任?！叭绻麃G的那張身份證日后還被用來辦銀行卡，我該怎么辦？”對此，小劉表示擔(dān)憂。

　　對于相關(guān)情況，目前小劉已報(bào)警反映，但因未受經(jīng)濟(jì)損失無法立案，警方只進(jìn)行了登記。30日下午，記者將小劉的遭遇反映到中國銀監(jiān)會海南銀監(jiān)局，工作人員答復(fù)稱，“建議客戶向陌生賬戶所在銀行投訴反映?！钡珜蛻糍|(zhì)疑“銀行網(wǎng)點(diǎn)開戶不確認(rèn)本人身份”的情況，工作人員并未回應(yīng)。

?

相關(guān)鏈接：

?