全國(guó)規(guī)模最大、涉案金額最高、受害群眾最多的金融犯罪案件“邦家”集資詐騙案近日有新進(jìn)展?！?號(hào)”和“7號(hào)”主犯近日被判十四年和七年徒刑。當(dāng)23萬(wàn)受害者還在為“邦家”案追討賠償時(shí)，P2P網(wǎng)絡(luò)貸款正成為集資詐騙分子的新手段。

　　案件案宗8000余冊(cè)

　　據(jù)檢方介紹，該案涉及28名被告人，全國(guó)88家公司，卷宗材料達(dá)8000余冊(cè)。廣州市人民檢察院指派6名業(yè)務(wù)骨干組成“邦家公司”集資詐騙專案組。為確保辦案質(zhì)量，專案組一方面梳理歸納種類繁多的各項(xiàng)證據(jù)，一方面督促公安機(jī)關(guān)追捕漏網(wǎng)案犯，補(bǔ)充證據(jù)。作為金融類案件，審計(jì)方面的證據(jù)尤為重要。而審計(jì)事項(xiàng)涉及全國(guó)88家公司，賬冊(cè)資料非常龐雜。在廣州市金融辦、廣州市銀監(jiān)局的協(xié)助下，11家銀行及時(shí)提供了審計(jì)所需的全部材料。專案組又輾轉(zhuǎn)南海的審計(jì)公司多次，指明審計(jì)重點(diǎn)。

　　專案組對(duì)犯罪嫌疑人逐一進(jìn)行訊問(wèn)，進(jìn)一步梳理邦家公司的賬目，同時(shí)協(xié)同公安聘請(qǐng)專家破解其財(cái)務(wù)部門的財(cái)務(wù)記錄軟件，經(jīng)過(guò)審計(jì)，最終得出邦家公司正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)成本與非法集資數(shù)額完全不成比例的結(jié)論，從而證明邦家公司有關(guān)被告人非法占有他人財(cái)物的故意，認(rèn)定該案涉嫌集資詐騙。

　　多名被告不認(rèn)罪

　　在十余天的公開庭審過(guò)程中，多名被告人當(dāng)庭翻供、拒不認(rèn)罪，多名辯護(hù)人從是否構(gòu)成單位犯罪、是否構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、定罪的證據(jù)是否確實(shí)充分展開辯護(hù)。廣州市檢察院專案組以翔實(shí)充分的證據(jù)、細(xì)致專業(yè)的說(shuō)理予以回應(yīng)。在巨大的庭審壓力下，該案首要分子蔣洪偉在最后陳述階段首次向法庭承諾交出其隱匿的邦家公司業(yè)務(wù)人員名冊(cè)、市場(chǎng)部全套賬冊(cè)資料等。

　　本案一位主訴檢察官介紹，受害人群中，有極大部分是中老年人甚至包括一些孤寡老人。他們得知一輩子的辛苦所得可能血本無(wú)歸時(shí)都非常激動(dòng)，有人專門組織成立了“全國(guó)邦家債權(quán)人委員會(huì)”維權(quán)。為了安撫這些受害人，專案組建立了與受害群眾代表定期聯(lián)系制度，還把手機(jī)和座機(jī)公布給前來(lái)檢察院咨詢的受害群眾。專案組的成員分批約見全國(guó)各地受害群眾代表三十余次，多次和受害人集體聘請(qǐng)的律師交換意見。

　　噓寒問(wèn)暖專騙老人

　　在邦家集資詐騙案中，廣州市檢察院會(huì)同公安局確定了邦家公司中層業(yè)務(wù)員追繳范圍，牽頭做出追繳方案，并采取相應(yīng)措施追繳非法所得。專案組和其他部門的工作人員分赴北京、重慶、山東等地調(diào)查核實(shí)涉案的資產(chǎn)，協(xié)助進(jìn)行海外資產(chǎn)的退贓工作。針對(duì)該案易損涉案資產(chǎn)有扣押的100多臺(tái)車輛，市檢察院還建議市公安局作出對(duì)易損涉案資產(chǎn)提前變現(xiàn)的決定，并依法送達(dá)相關(guān)權(quán)利人，待決定生效后，移交市法院予以拍賣變現(xiàn)。盡可能滿足受害人的訴求，挽回其損失。

　　近年來(lái)，全國(guó)發(fā)生涉眾型的經(jīng)濟(jì)犯罪案件多起。不少涉眾型的經(jīng)濟(jì)犯罪案件，尤其是非法集資類別的犯罪，專門以老年人為作案對(duì)象，犯罪分子選擇老年人生活相對(duì)孤獨(dú)，與家人親朋溝通不夠，對(duì)新生事物認(rèn)識(shí)不足，對(duì)社會(huì)危險(xiǎn)性辨別能力較差等弱點(diǎn)，大打溫情牌，通過(guò)對(duì)老年人的噓寒問(wèn)暖，施以小恩小惠，騙取老年人的信任和依賴，進(jìn)而騙取老年人的資金。

　　“邦家”案

　　“廣東邦家公司”案涉及全國(guó)十六個(gè)省六十余個(gè)地市，涉案集資金額高達(dá)99.5億多元，受害人數(shù)多達(dá)23萬(wàn)余人，是我國(guó)迄今以來(lái)集資詐騙的頭號(hào)大案。

　　據(jù)檢方介紹，該案被告人蔣洪偉等人通過(guò)在廣州成立廣東邦家租賃服務(wù)有限公司等公司，并在全國(guó)設(shè)立64家分公司、24家子公司，以正常業(yè)務(wù)作掩護(hù)，在未取得政府部門融資行政許可的情況下，以非法占有為目的，虛構(gòu)高額回報(bào)，采用推銷會(huì)員制消費(fèi)、區(qū)域合作及人民幣資金借款等方法，隱瞞真相，向社會(huì)公眾進(jìn)行非法集資。

　　據(jù)報(bào)道，邦家前身是蔣洪偉于2002年成立的“廣東綠色世紀(jì)保健品連鎖經(jīng)營(yíng)管理有限公司”?！鞍罴摇庇?008年成立。短短4年，邦家由幾家分店擴(kuò)張到全國(guó)58家分店。業(yè)界指出，這種高速發(fā)展的資金來(lái)源靠的就是“集資”。從2012年1月起，邦家便拿不出利息給債權(quán)人，債權(quán)人報(bào)案。同年5月，檢察院批捕了邦家高層。

　　檢方建議

　　檢察官建議，第一，任何經(jīng)濟(jì)往來(lái)都不能違背市場(chǎng)規(guī)律。特別是目前經(jīng)濟(jì)下行，更不能盲目投資。如果一些所謂“項(xiàng)目”高出銀行利率太高，就一定要充分了解投資風(fēng)險(xiǎn)，以免上當(dāng)受騙。

　　第二，多問(wèn)幾個(gè)為什么，既然對(duì)方聲稱的行業(yè)這么賺錢，為什么沒(méi)有其他公司在運(yùn)營(yíng)？為什么這個(gè)行業(yè)能產(chǎn)生暴利？

　　第三，凡事多和家人商量，多找專業(yè)人士咨詢，多實(shí)地考察，多研究，最好通過(guò)正規(guī)渠道進(jìn)行投資。

　　第四，一旦發(fā)現(xiàn)有詐騙嫌疑，一定要及時(shí)報(bào)警，不要抱著盲從心理，導(dǎo)致最后損失擴(kuò)大。

　　檢察機(jī)關(guān)還建議，工商等行政機(jī)關(guān)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)公司、企業(yè)監(jiān)督管理，凈化市場(chǎng)環(huán)境。人民法院在審理非法集資犯罪案件時(shí)，突出刑罰的經(jīng)濟(jì)制裁功能，削弱犯罪分子的再犯能力。

　　此外，還應(yīng)多部門聯(lián)動(dòng)配合，加大非法所得追繳力度，清算并實(shí)地調(diào)查核實(shí)涉案財(cái)物，大力開展易損資產(chǎn)處置工作。

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