一個(gè)普通的中國銀行賬戶，在短短5個(gè)月的時(shí)間內(nèi)發(fā)生交易306筆，累計(jì)金額3073萬元。這一異常情況，引起人民銀行泰州中心支行的警惕。記者昨從泰州市公安局獲悉，該局經(jīng)偵部門偵破的一起特大地下錢莊案，共抓獲涉案23人，依法凍結(jié)涉案資金3.8億元，涉案資金總額逾300億元。

　　●疑點(diǎn)重重

　　一個(gè)普通賬戶

　　5個(gè)月306筆交易

　　今年7月20日，人民銀行泰州中心支行在日常監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)，中國銀行客戶王某的賬戶在5個(gè)月的時(shí)間內(nèi)發(fā)生交易306筆，累計(jì)金額3073萬元。其中49筆收入1589萬余元，支出1484萬余元，且屬于“快進(jìn)快出”的狀況。隨即，該中心支行向泰州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)移送了“關(guān)于王某可疑交易的調(diào)查報(bào)告”。

　　經(jīng)偵部門受理后經(jīng)過初查發(fā)現(xiàn)，王某賬戶中的資金主要來源為周某、張某等人的跨行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)入，交易對象相對集中。并且，資金轉(zhuǎn)入后，立即分別轉(zhuǎn)給了江蘇、寧夏、福建等地的200多個(gè)個(gè)人賬戶。

　　“我們從這些資金賬戶集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，且借貸資金基本相當(dāng)?shù)那闆r進(jìn)行分析發(fā)現(xiàn)，這些賬戶過渡性質(zhì)的特點(diǎn)十分明顯，這是地下錢莊運(yùn)作的典型特征?！碧┲菔泄簿纸?jīng)偵支隊(duì)支隊(duì)長吳國華介紹說。

　　8月3日，該局經(jīng)偵支隊(duì)對“8.03”非法經(jīng)營案正式立案，并抽調(diào)精干力量成立了專案組實(shí)施專案偵查。

　　順藤

　　摸瓜

　　梳理賬戶數(shù)據(jù)10萬條

　　厘清地下錢莊犯罪組織架構(gòu)

　　警方通過對周某、張某等人資金賬戶信息展開分析研判發(fā)現(xiàn)，周某、張某等人都是“掛名”賬戶，并不在本人使用，其實(shí)際控制人系泰州當(dāng)?shù)氐慕呷诵炷场?/p>

　　“我們圍繞2011年以來匯入本省的一二級賬號和涉及全國的一二級賬號展開了偵查，涉及賬戶和人員之多令人震驚?！睋?jù)該局經(jīng)偵支隊(duì)金融大隊(duì)副大隊(duì)長生志峰介紹，該案僅涉及本省的一二級賬戶就達(dá)500多個(gè)，全國的一二級賬戶1100多個(gè)，全案累計(jì)涉及收款賬號則多達(dá)一萬多個(gè)，涉及人員達(dá)4000余人，大多數(shù)人的賬戶則控制在核心的幾個(gè)人手中，警方梳理賬戶數(shù)據(jù)近20萬條。

　　偵查發(fā)現(xiàn)，徐某的丈夫周某某與他人在以色列專門收集境外務(wù)工人員的外幣收入，后將外幣支付給福建人池某，隨即，池某將外幣轉(zhuǎn)入寧夏人田某的外幣賬戶，田某將外幣折算成人民幣之后，再將資金轉(zhuǎn)入池某控制的人民幣賬戶，池某收到田某的人民幣資金后再轉(zhuǎn)入徐某控制的賬戶，最后，徐某將轉(zhuǎn)入的人民幣資金進(jìn)行分解，再分別轉(zhuǎn)給全國各地的收款人（在以色列打工人員制定的賬戶）。警方查明，該案涉及江蘇對公和個(gè)人資金賬戶總額達(dá)150余億元，而徐某等人控制賬號的相關(guān)資金往來達(dá)70余億元。

　　“她（徐某）控制的資金分解有兩種方式，一是小額分散轉(zhuǎn)給全國各地的收款人，二是集中轉(zhuǎn)給下一級‘批發(fā)商’（二級收集外幣者）分解資金，資金運(yùn)轉(zhuǎn)的所有環(huán)節(jié)猶如一個(gè)龐大的地下銀行，但是卻完全繞開了外匯監(jiān)管部門。”生志峰介紹說。至此，一個(gè)長期從事非法經(jīng)營的地下錢莊犯罪組織架構(gòu)和人員身份已經(jīng)查清。

　　23名嫌疑人悉數(shù)落網(wǎng)

　　涉案金額逾300億元

　　真相大白

　　警方查明，這是一個(gè)有組織的非法經(jīng)營犯罪團(tuán)伙。其中，福建人池某等人和寧夏人田某等人均在廣州市區(qū)暫住。警方通過細(xì)致偵查，最終鎖定了全國范圍內(nèi)的涉案50萬元以上的2358個(gè)資金賬戶。然而，該案的主要犯罪嫌疑人，即在以色列負(fù)責(zé)外幣收集的周某某卻在境外，這給抓捕帶來了難度。

　　10月初，偵查人員獲悉周某某即將回到國內(nèi)，立即圍繞其展開工作。11月初，各項(xiàng)準(zhǔn)備工作已經(jīng)就緒，收網(wǎng)時(shí)機(jī)趨于成熟。11月17日，在部、省統(tǒng)一指揮下，江蘇、福建、廣東、寧夏等地同時(shí)展開涉案人員抓捕、資金凍結(jié)等集中收網(wǎng)行動(dòng)。收網(wǎng)行動(dòng)中，警方共計(jì)抓獲涉嫌非法經(jīng)營的涉案人員23名，凍結(jié)資金3.8億余元，涉案金額逾300億元。至此，“8.03”非法經(jīng)營案歷經(jīng)泰州警方三個(gè)多月艱苦細(xì)致的偵查，成功告破。

　　據(jù)生志峰介紹，該犯罪團(tuán)伙周某某、池某等人均具有較明顯的家族式作案的特點(diǎn)。主要犯罪嫌疑人周某某早年在以色列打工，對國家外匯管理規(guī)定非常了解，務(wù)工人員的打工收入每年帶到國內(nèi)的資金只有5萬美元的限額，要帶回額外的資金則要支付相關(guān)費(fèi)用，便從中發(fā)現(xiàn)了“商機(jī)”。于是，周某某自2011年以來便開始了在以色列收集外幣與國內(nèi)從事地下錢莊的池某、田某等人相互勾結(jié)，通過收取傭金、賺取外匯兌換差價(jià)，以及幫助他人用外匯注冊公司、套取國家外匯補(bǔ)貼、通過黑市交易等手段謀取不法利益。據(jù)周某某初步交代，截至案發(fā)，其已經(jīng)獲取不法收入數(shù)百萬元。

　　據(jù)了解，泰州警方此次打擊行動(dòng)中，盡管資金流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)、確定銀行卡持有人和實(shí)際使用人，以及明確他們的身份困難重重，更重要的是難以確定犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)和內(nèi)部分工，但是，偵查人員從資金流和上線、下線的層層追蹤，綜合采取多種偵查方法，最終明確了全案的資金流向、人員分工、組織架構(gòu)和人員身份，對該非法經(jīng)營犯罪團(tuán)伙從境外收集外幣、境內(nèi)收購、兌換、分解所有環(huán)節(jié)都實(shí)施了有力打擊。目前，犯罪嫌疑人周某某等7名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事強(qiáng)制措施，相關(guān)案件還在進(jìn)一步審理之中。

　　延伸閱讀

　　地下錢莊

　　危害究竟有多大？

　　據(jù)國家外匯管理局有關(guān)專家介紹，地下錢莊產(chǎn)生的根本原因，首先是由于地下經(jīng)濟(jì)活動(dòng)本身產(chǎn)生的需求只能通過地下錢莊得到滿足；其次，當(dāng)前我國外匯管理體制遵循真實(shí)性和合法性并存的原則，使得部分外匯需求還無法從正規(guī)渠道得到滿足；再者，地下錢莊手續(xù)簡便、效率較高，也分流了一部分正常的銀行業(yè)務(wù)。

　　地下錢莊的危害很大，一是沖擊金融市場秩序，影響金融政策的有效性。二是為眾多企業(yè)偷逃稅費(fèi)提供了資金外流的地下通道，使國家稅收蒙受極大損失，侵蝕了國家的財(cái)政基源；三是為洗錢提供了方便，而助長貪污、走私、販毒、騙稅、侵吞國有資產(chǎn)等上游犯罪行為。

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