2017年1月6日，在英大財(cái)險(xiǎn)山東濰坊中心支公司的一間“辦公室”里，有兩部被悄悄安裝在辦公桌臺(tái)面下的小型智能設(shè)備，因意外掉落而被發(fā)現(xiàn)。這兩部智能設(shè)備并不屬于這家公司的正常辦公設(shè)備，而是專門用于監(jiān)聽(tīng)這間“辦公室”的智能竊聽(tīng)裝置。

　　誰(shuí)在這間“辦公室”里辦公？又是什么人、出于什么目的，安裝了這兩部智能竊聽(tīng)裝置？隨著山東保監(jiān)局一份內(nèi)部文件今日在網(wǎng)絡(luò)的“走紅”，一樁令市場(chǎng)人士跌破眼鏡的保險(xiǎn)業(yè)“竊聽(tīng)門”事件，浮出水面。

　　還原“竊聽(tīng)門”事件

　　中國(guó)證券網(wǎng)從權(quán)威渠道證實(shí)了這份文件——《關(guān)于英大財(cái)險(xiǎn)濰坊中心支公司嚴(yán)重妨礙監(jiān)管檢查惡性事件情況的通報(bào)》。根據(jù)山東保監(jiān)局的這份文件描述：2016年12月至2017年1月，山東保監(jiān)局依法對(duì)英大財(cái)險(xiǎn)山東分公司及其所屬濰坊中心支公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。但在檢查過(guò)程中，英大財(cái)險(xiǎn)濰坊中心支公司采取嚴(yán)重失當(dāng)行為，干擾、妨礙、對(duì)抗監(jiān)管檢查，性質(zhì)極其嚴(yán)重，影響極為惡劣。

　　還原這起“竊聽(tīng)門”事件：2017年1月6日，山東保監(jiān)局派駐到英大財(cái)險(xiǎn)濰坊中心支公司的檢查組發(fā)現(xiàn)，該公司在為其提供的檢查人員工作場(chǎng)所內(nèi)，安裝了兩部智能竊聽(tīng)裝置，用于竊聽(tīng)檢查組調(diào)查談話及工作交流內(nèi)容。

　　經(jīng)山東保監(jiān)局查實(shí)，該行為系該公司主持工作的副總經(jīng)理魯文濤、綜合部臨時(shí)負(fù)責(zé)人韓濤、代理人楊長(zhǎng)浩、財(cái)務(wù)輔助崗人員崔昭等人，蓄意串通、共謀，意欲竊取檢查組重要談話內(nèi)容，以便進(jìn)一步干擾、妨礙、對(duì)抗監(jiān)管檢查的嚴(yán)重違法行為。

　　山東保監(jiān)局表示，這一行為嚴(yán)重違反了《保險(xiǎn)法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：……（二）拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的……，性質(zhì)極其惡劣，影響極壞。

　　令外界好奇的是，英大財(cái)險(xiǎn)濰坊中心支公司為何會(huì)鋌而走險(xiǎn)，出此下策，干擾、妨礙、對(duì)抗監(jiān)管檢查？山東保監(jiān)局在這份文件中披露，現(xiàn)場(chǎng)檢查同時(shí)發(fā)現(xiàn)，該公司存在設(shè)立大額賬外資金、代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)不真實(shí)、報(bào)銷虛假費(fèi)用等違規(guī)問(wèn)題。

　　針對(duì)上述問(wèn)題，山東保監(jiān)局表示，將依照相關(guān)法律法規(guī)嚴(yán)肅追究責(zé)任，從嚴(yán)從重處罰，并保留采取進(jìn)一步監(jiān)管措施的權(quán)利?！霸谝婪ㄖ螄?guó)、全面推進(jìn)法治國(guó)家建設(shè)的偉大進(jìn)程中，在全民學(xué)法、懂法、守法的現(xiàn)代社會(huì)里，作為一個(gè)國(guó)有金融企業(yè)的高管、員工，采用這樣嚴(yán)重失當(dāng)?shù)氖侄螌?duì)抗監(jiān)管檢查，其職業(yè)操守、公民道德、法律意識(shí)需要認(rèn)真檢?。　?/p>

　　為此，山東保監(jiān)局將上述文件下發(fā)抄送至駐山東各保險(xiǎn)公司省級(jí)、市級(jí)分公司及各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、各保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)，予以通報(bào)，以儆效尤?！跋Ｍ鞅ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)認(rèn)真組織好本通報(bào)精神的學(xué)習(xí)、傳達(dá)、貫徹，引以為戒，汲取教訓(xùn)，舉一反三，切實(shí)增強(qiáng)遵法、守法意識(shí)，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)機(jī)構(gòu)和人員管理，防止和杜絕發(fā)生類似嚴(yán)重違法行為。對(duì)于妨礙、干擾、對(duì)抗監(jiān)管執(zhí)法的，我局將嚴(yán)厲打擊，決不姑息?！?/p>

　　把緊高管人員這一“入口”

　　“竊聽(tīng)門”事件雖是個(gè)案，但仍震驚保險(xiǎn)圈。這是一起典型的違背專業(yè)人員職業(yè)道德、職業(yè)操守的行為。

　　剖析背后成因，一些保險(xiǎn)從業(yè)人員素質(zhì)低下是一方面，一些保險(xiǎn)企業(yè)內(nèi)部企業(yè)文化及保險(xiǎn)核心價(jià)值體系建設(shè)嚴(yán)重缺失又是另一面。這對(duì)保險(xiǎn)業(yè)現(xiàn)行任職資格管理也是另一種形式的考問(wèn)：如何才能更有效地把緊和把好高管人員這一“入口”。

　　長(zhǎng)期以來(lái)，一些職業(yè)經(jīng)理人只是把保險(xiǎn)企業(yè)作為一個(gè)實(shí)現(xiàn)個(gè)人抱負(fù)和價(jià)值的平臺(tái)，甚至是徇私謀利的后臺(tái)，而把為股東和投資者創(chuàng)造價(jià)值的初衷拋之腦后。還有一些職業(yè)經(jīng)理人在保險(xiǎn)企業(yè)內(nèi)部宣揚(yáng)成王敗寇的自然法則，督促員工惟保單數(shù)量、保費(fèi)規(guī)模是圖，為此不惜違反市場(chǎng)規(guī)律、挑戰(zhàn)監(jiān)管容忍底線。

　　目前，監(jiān)管部門對(duì)保險(xiǎn)公司高管人員任職資格管理實(shí)行嚴(yán)格的統(tǒng)一監(jiān)管和事先核準(zhǔn)，在一定程度上把緊了高管人員的“入口關(guān)”。但監(jiān)管效能仍有待提高。由于高管人員任職資格核準(zhǔn)范圍廣、涉及人員多，大量占用有限的監(jiān)管資源。監(jiān)管部門的工作量大，加上核查手段有限，許可時(shí)效要求嚴(yán)格等原因，僅能對(duì)擬任高管人員申請(qǐng)材料進(jìn)行形式上的審核，而難以對(duì)高管人員信息真實(shí)性和適任性進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查。

　　有接近監(jiān)管部門的業(yè)內(nèi)人士告訴記者，適時(shí)完善高管人員任職資格管理制度，已經(jīng)排上了保監(jiān)部門的議事日程。下一步可能會(huì)研究探索建立談話制度的可行性，加強(qiáng)對(duì)擬任高管人員適任性的考察；并且健全完善任職資格考試制度，規(guī)范不同類別崗位任職考試之間的銜接；同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司聘任高管人員的事中事后監(jiān)管，比如建立任前公示制度，要求保險(xiǎn)公司將擬任高管人員的任職信息在一定范圍內(nèi)進(jìn)行公示，廣泛接受評(píng)議和監(jiān)督。

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