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2018年2月9日,經(jīng)山東省濰坊市濰城區(qū)檢察院提起公訴,濰城區(qū)法院作出一審判決,對起訴書指控的犯罪事實全部予以認定,判處山東銀河投資集團有限公司(化名)罰金50萬元;
   
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非法吸收存款25億余元 “高大上”公司原是“大忽悠”

??诰W(wǎng) http://mmkcvlj.cn 時間:2018-08-23 10:46

  在電臺、電視臺投放廣告,為動車冠名,宣傳無孔不入;商會會長,“慈善之星”,董事長被貼上一個個成功標簽。

  通過制造虛假表象,公司非法吸收5千余名被害人存款高達25億余元——

  “高大上”公司,原是“大忽悠”

上:卷宗裝滿12個行李箱;中:案件庭審現(xiàn)場;下:檢察官出庭支持公訴

  2018年2月9日,經(jīng)山東省濰坊市濰城區(qū)檢察院提起公訴,濰城區(qū)法院作出一審判決,對起訴書指控的犯罪事實全部予以認定,判處山東銀河投資集團有限公司(化名)罰金50萬元;判處韓海行有期徒刑九年零六個月,并處罰金40萬元;判處王培亮有期徒刑九年,并處罰金30萬元;其他34名被告人均被判處一年至五年不等的有期徒刑。判決后,多名被告人提出上訴。

  2018年6月28日,濰坊市中級法院作出終審裁定,駁回上訴,維持原判。至此,這起在山東濰坊轟動一時的非法吸收公眾存款案塵埃落定。

  報警電話被打爆

  2015年5月中旬的一天,濰坊市公安局濰城分局報警電話響起。打電話的是一個唐姓男子,他帶著哭腔說:“警察同志,我的錢被銀河公司騙走了,你們一定要幫我追回來!”

  值班民警按程序進行了登記。沒想到,接下來幾天,這部報警電話幾乎被打爆,來電者都在聲討銀河公司。在這些報案人中,有的人將自己唯一的住房賣掉,將賣房款存入銀河公司;有的人將積蓄全部投入后,又從銀行貸款或從親戚朋友手中借錢存到銀河公司;還有的人把自己用于養(yǎng)老的積蓄和孩子準備結(jié)婚的錢都給了銀河公司。報案人年齡下至未踏入社會的在校學(xué)生,上至耄耋老人,損失數(shù)額從幾千元到幾千萬元不等。銀河公司允諾給他們的存款利率高得驚人,月利率從3%到4%不等,最高的竟然達到6%。

  公安機關(guān)迅速行動,經(jīng)過縝密的前期偵查,2015年5月26日,濰坊市公安局濰城分局將該案立為刑事案件偵查,同時向全社會發(fā)出公告:如果還有未報案的群眾,請攜帶存款的相關(guān)書證和身份證件到公安機關(guān)進行登記。短短幾天時間,全國各地的被害人紛至沓來,到公安機關(guān)做筆錄的有3000多人。

  銀河公司究竟有怎樣的魔力,能獲得這么多擁躉?

  宣傳鋪天蓋地,越傳越神

  銀河公司的創(chuàng)始人是該公司董事長韓海行。這個六十多歲的男人沒讀過多少書,卻經(jīng)歷豐富,先后涉足過不少行業(yè)。他從農(nóng)村老家一路摸爬滾打到了城市,當(dāng)過修理工,干過金融中介,直到2011年3月,他出資100萬元成立了銀河投資管理有限公司,自己當(dāng)了老板。

  銀河公司從成立到案發(fā),法定代理人和注冊資本幾經(jīng)變更,但其經(jīng)營范圍一直是為客戶作投資融資咨詢。也就是說,銀河公司并未獲得金融業(yè)務(wù)許可證,不具有從社會上吸收資金的資質(zhì)。

  成立伊始,銀河公司的主要業(yè)務(wù)是面向公司員工及其親戚朋友進行融資咨詢。從2014年初開始,將錢存進銀河公司就能賺錢的消息不脛而走。但畢竟銀河公司只是一家小企業(yè),群眾對其仍有疑慮。為了讓公眾放心把錢交出來,銀河公司煞費苦心。

  一方面,銀河公司斥巨資展開廣告宣傳。在電臺、電視臺投放廣告,街頭散發(fā)傳單,為一些車次的動車冠名,宣傳可謂無孔不入。他們在廣告中聲稱,自己是由政府支持組建的投資公司,以支持三農(nóng)經(jīng)濟及中小型企業(yè)發(fā)展為方向,普通民眾將資金投入其中,既能獲得每月3%的利息,還可以隨用隨取,沒有任何風(fēng)險。韓海行也經(jīng)常出現(xiàn)在投資類訪談節(jié)目中,暢談公司輝煌業(yè)績,向受眾傳授投資理財之道。他曾在節(jié)目中鄭重其事地告誡說:投資有風(fēng)險,要選擇銀河公司這種有社會責(zé)任感的公司。

  另一方面,銀河公司致力于將韓海行包裝成一個諸多榮譽加身的成功企業(yè)家。濰坊企業(yè)家俱樂部榮譽會長、濰坊市工商聯(lián)企業(yè)發(fā)展促進商會會長、中國企業(yè)商協(xié)會副會長、濰坊市工商聯(lián)12343民生服務(wù)業(yè)商會副會長、慈善總會“慈善之星”、中國水墨書畫院濰坊銀河分院院長等等,這些大大小小的頭銜在銀河公司的宣傳冊里分外醒目,配圖都是韓海行參加一些高端論壇時的留影。2014年11月16日,在銀河公司投資的銀河大廈奠基儀式上,銀河公司鄭重宣布:將正式準備籌建銀行,韓海行出任籌建工作小組副主任。

  鋪天蓋地的宣傳之后,公眾對銀河公司的信任度明顯上升,紛紛將錢款存入銀河公司提供的韓海行個人銀行賬戶,換回一張收據(jù)大小的“存款憑條”,每月15日憑這張憑條收取利息。

  一些嘗到甜頭的儲戶通過向韓海行毛遂自薦或者熟人介紹,成為銀河公司的兼職業(yè)務(wù)員。他們現(xiàn)身說法,吸引身邊的親戚朋友、同事鄰居到銀河公司存款。很多人賺到了錢,覺得越來越踏實,投入也越來越多。

  利息不兌付,儲戶慌了神

  2015年4月,一些投資人發(fā)現(xiàn)當(dāng)月的利息沒有及時兌付,同時傳出銀河公司資金出了問題的消息。他們急忙到銀河公司準備將錢取出,到了門口卻發(fā)現(xiàn),銀河公司已大門緊鎖。門上貼著一張通知,內(nèi)容是銀河公司將搬到高新區(qū),利息會在下個月準時打到大家的銀行卡里,公司對投資者的承諾一定會兌現(xiàn),請大家放心。

  一個月后,利息依然沒有到賬,銀河公司所說的高新區(qū)辦公地點也同樣是“鐵將軍”把門。幾名兼職業(yè)務(wù)員勸慰情緒激動的投資者:銀河公司新建的網(wǎng)絡(luò)還沒有通,等網(wǎng)絡(luò)好了,大家的錢保證一分都不會少。

  這種蒼白無力的保證并沒有起到太大作用,銀河公司要倒閉的傳聞更多了。2015年5月初,韓海行的妻子、銀河公司總經(jīng)理王培亮專門組織了一場回饋老客戶活動?;顒又?,她發(fā)表了慷慨激昂的演講:“銀河公司一直運轉(zhuǎn)良好,那些造謠的人遲早會受到法律追究。公司正在積極籌備上市,銀行也很快就會成立?!敝?,律師宣讀了聲明,保證承諾具有法律效力。

  然而,隨著不斷有人報案和公安機關(guān)立案偵查,鬧劇終歸還是鬧劇。

  2015年5月27日,偵查人員在一家賓館內(nèi)將韓海行和王培亮抓獲,銀河公司主要管理人員和業(yè)務(wù)員也相繼落網(wǎng),銀河公司的面紗被撕開,其非法吸收公眾存款的本來面目顯露出來。

  接受訊問時,韓海行供述:“我們公司吸收公眾存款沒有經(jīng)過任何機關(guān)批準,我也知道這樣做是超范圍經(jīng)營,已經(jīng)涉嫌犯罪了,但覺得只要不給這些投資人造成經(jīng)濟損失問題就不大,所以就一直這樣對外融資。”

  據(jù)韓海行供述,銀河公司自稱有保障的經(jīng)營模式,不過是從社會吸收資金后向外貸款,“個體或者公司到我們公司申請借款,我們負責(zé)審查風(fēng)險,經(jīng)我簽字同意后簽訂合同,把款項貸給申請人。如果到期沒有還款或者沒還清,我們就將合同帶回公司保管,過段時間再去要錢,直到要完錢,這個貸款就結(jié)束了?!睂︺y河公司來說,貸款的風(fēng)險防控基本不存在,一些公司員工甚至與他人串通偽造用途進行貸款。由于缺乏后續(xù)跟進和救濟機制,貸出的很多款項根本無法收回。

  進一步偵查發(fā)現(xiàn),銀河公司大肆宣傳的上市和組建銀行,只是花錢請中介機構(gòu)操作,轟轟烈烈的奠基儀式后并沒有任何實質(zhì)性進展。而銀河公司為擴大影響力,每年花費上千萬元用于廣告宣傳。韓海行參加的那些高端論壇,大都是花錢買的入場券,而那些數(shù)目繁多的頭銜和榮譽稱號背后,多半也是銀河公司自己設(shè)立的山寨機構(gòu)。

  12個行李箱裝滿卷宗

  2015年12月4日,公安機關(guān)將韓海行等39人涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款案移送濰城區(qū)檢察院審查起訴。2016年1月19日,該案上交至濰坊市檢察院審查起訴。

  作為濰坊建市以來數(shù)額最大的涉眾型經(jīng)濟案件,該案引起社會廣泛關(guān)注。濰坊市檢察院調(diào)集精干力量,成立了以公訴二處副處長隋寶玲為組長、兩級檢察院業(yè)務(wù)骨干為成員的辦案組。該案案卷材料多,為盛裝卷宗材料用了12個行李箱。經(jīng)過一個多月的加班加點,辦案組完成了對犯罪嫌疑人的訊問和被害人陳述的整理工作。

  通過閱卷和訊問,辦案組及時發(fā)現(xiàn)了案件證據(jù)上的薄弱環(huán)節(jié):一方面,公安機關(guān)指控犯罪嫌疑人從2015年4月1日開始涉嫌集資詐騙罪的證據(jù)不足;另一方面,追究銀河公司一些工作人員的刑事責(zé)任缺乏依據(jù)。偵查機關(guān)認為:把2015年4月1日作為集資詐騙的起點,是考慮到銀河公司在此之前一直能夠按照約定利息及時兌付,將認定銀河公司資金鏈斷裂的時間點盡可能后移,能最大程度上保障犯罪嫌疑人的權(quán)利;而對于未吸收存款的工作人員,鑒于他們客觀上對銀河公司吸收存款起到了幫助作用,也應(yīng)追究其責(zé)任。

  檢察機關(guān)則認為:銀河公司在被查處之前一直處于正常經(jīng)營狀態(tài)中,作為一個持續(xù)性的行為,人為設(shè)定一個構(gòu)罪時間點,有客觀歸罪之嫌。構(gòu)成集資詐騙罪必須符合相關(guān)司法解釋規(guī)定的八種情形之一,而本案中,公安機關(guān)經(jīng)過偵查,韓海行名下除一套個人住房外,沒有其他數(shù)額較大的財產(chǎn),在被抓獲時,他只隨身攜帶了少量現(xiàn)金和生活必需品。韓海行將吸收的款項全部用于投資經(jīng)營支出,既無隱匿、轉(zhuǎn)移行為,也無肆意揮霍的行為。至于銀河公司一般工作人員,因為不參與公司經(jīng)營,每月只領(lǐng)取基本工資,不宜作為犯罪處理。

  最終,雙方達成共識,由公安機關(guān)對銀河公司從建立到案發(fā)的會計賬目進行重新審計,對一般工作人員由公安機關(guān)撤回起訴作撤案處理。

  2016年7月8日,濰坊市檢察院將案件交回濰城區(qū)檢察院審查起訴。7月18日,濰城區(qū)檢察院以被告單位山東銀河投資集團有限公司、被告人韓海行等涉嫌非法吸收公眾存款罪向濰城區(qū)法院提起公訴。起訴書指控:被告單位山東銀河投資集團有限公司及其分公司以投資理財為名,以承諾還本付息,高額返利為誘餌,向社會公眾吸收存款;同時,以支付高額提成方式激勵公司員工及相關(guān)社會人員向社會公眾宣傳,吸引公眾到被告單位存款。自2011年3月至2015年5月26日,被告單位山東銀河投資集團有限公司及其分公司共向5000余人吸收資金共計人民幣25億余元,給存款人造成損失共計人民幣7億余元。

  2017年11月30日,為保證眾多被害人能順利旁聽,濰城區(qū)法院專門租用會展中心的場地公開開庭審理此案,同時,庭審過程在網(wǎng)絡(luò)同步直播。2018年2月9日,濰城區(qū)法院依法作出判決,隨后多名被告人提出上訴。2018年6月28日,濰坊市中級法院作出終審裁定,駁回上訴,維持原判。(郭樹合 曉高)

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[來源:檢察日報] [作者:郭樹合 曉高] [編輯:胡愷睿]
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