近日，山東省威海市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)人民法院接連審結(jié)兩起非法吸收公眾存款案件，受害人數(shù)達(dá)1437人，涉案金額11984.16萬(wàn)元。這些發(fā)生在身邊的真實(shí)案例為我們敲響風(fēng)險(xiǎn)投資的警鐘。

　　2014年底，趙某與深圳某公司董事長(zhǎng)錢(qián)某相識(shí)，兩人一拍即合，商量著一起干一番“大事業(yè)”。兩人協(xié)商由趙某選擇地址成立錢(qián)某公司的分公司，負(fù)責(zé)為錢(qián)某公司吸收資金，而錢(qián)某則按照一定比例給趙某提成。2015年，該分公司成立，錢(qián)某任法定代表人，而趙某為實(shí)際負(fù)責(zé)人。為了推行公司業(yè)務(wù)，趙某招聘了周某等人擔(dān)任業(yè)務(wù)員、講師等。

　　經(jīng)查，周某等人通過(guò)發(fā)傳單、發(fā)小禮品、會(huì)議宣講、組織客戶旅游和聚餐等形式，以“投資加盟××網(wǎng)上商城”“購(gòu)買(mǎi)公司股權(quán)”等名義，承諾以高額返利，向社會(huì)公眾吸收資金，共發(fā)展客戶249人，非法吸收公眾存款2849萬(wàn)元，造成損失2069.985萬(wàn)元。

　　法院審理認(rèn)為，趙某、周某等9人違反國(guó)家金融管理法規(guī)，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以高額利息為誘餌，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，且數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。根據(jù)刑法相關(guān)規(guī)定，分別判處趙某等人有期徒刑三年至二年不等，并處罰金。宣判后，周某等人提起上訴，2019年2月，威海市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

　　另一起案件涉案金額數(shù)目更大。2016年11月，吳某、鄭某等人為了給在外地投資的項(xiàng)目籌措資金，注冊(cè)成立了一家電子商務(wù)有限公司并設(shè)立了市、縣級(jí)運(yùn)營(yíng)中心，運(yùn)營(yíng)中心下設(shè)加盟店，以“消費(fèi)返利”的模式，進(jìn)行公開(kāi)宣傳，發(fā)展會(huì)員，從而吸收公眾存款。公司的經(jīng)營(yíng)模式為“消費(fèi)體驗(yàn)”：客戶在中群惠網(wǎng)站上注冊(cè)成為會(huì)員，然后在中群惠的網(wǎng)站或?qū)嶓w店花4倍的市場(chǎng)價(jià)購(gòu)買(mǎi)商品，消費(fèi)體驗(yàn)的周期為50天，到期后，可以在網(wǎng)站上申請(qǐng)全額退款，這相當(dāng)于50天返利25%。

　　“我感覺(jué)這個(gè)項(xiàng)目不對(duì)勁，本來(lái)不想干了?！蹦晨h級(jí)運(yùn)營(yíng)中心負(fù)責(zé)人懊悔地說(shuō)，“但后來(lái)聽(tīng)說(shuō)公司實(shí)業(yè)發(fā)展很有前景，就再次開(kāi)始營(yíng)業(yè)，沒(méi)想到?jīng)]過(guò)幾天就出事兒了?！苯?jīng)查明，該公司在威海、濰坊、淄博分別設(shè)立了市級(jí)運(yùn)營(yíng)中心，在榮成、文登、乳山分別設(shè)立了縣級(jí)運(yùn)營(yíng)中心，下設(shè)門(mén)店共43家，累計(jì)發(fā)展會(huì)員1188人，變相非法吸收公眾存款9000多萬(wàn)元，造成實(shí)際損失近兩千萬(wàn)元，吸存資金主要被用于采購(gòu)商品、會(huì)員返利、員工工資及公司日常費(fèi)用等。

　　法院審理認(rèn)為：被告人吳某等4人違反國(guó)家金融管理法規(guī)，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以高額回報(bào)為誘餌，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，且數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。依法分別判處吳某等人有期徒刑七年六個(gè)月至三年不等，并處罰金。

　　法官提醒廣大消費(fèi)者，非法集資者通常會(huì)注冊(cè)成立一家合法的公司或企業(yè)，編造一些虛假項(xiàng)目，通過(guò)廣泛宣傳進(jìn)行造勢(shì)，發(fā)放小禮品進(jìn)行利誘，以開(kāi)會(huì)、宣講的方式進(jìn)行“洗腦式”宣傳，有的甚至組織免費(fèi)旅游、考察活動(dòng)，一點(diǎn)點(diǎn)瓦解人們的戒備心，從而騙取信任。吸攬存款者無(wú)一例外地以高息或高回報(bào)率為誘餌，來(lái)誘惑和煽動(dòng)人們參與集資活動(dòng)。一部分先期投資者在得到好處之后便加大投資，從而越陷越深。而非法集資案件發(fā)生后往往追贓挽損艱難，犯罪嫌疑人所吸收的公眾存款或是被用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、投資項(xiàng)目工程，或是被其非法占有，大部分資金已被使用或揮霍，涉案款項(xiàng)很難全部追回。

　　非法集資并不難識(shí)別，如果所承諾的收益率大幅超過(guò)同期社會(huì)平均利率水平，那就需要警惕了，因?yàn)檫@很可能是非法集資。廣大消費(fèi)者要充分認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高辨識(shí)能力，對(duì)“高額回報(bào)”的投資項(xiàng)目要時(shí)刻保持頭腦清醒，增強(qiáng)理性投資意識(shí)，選擇合法合規(guī)的渠道投資，避免上當(dāng)受騙。天下沒(méi)有免費(fèi)的午餐，天上不會(huì)掉餡餅，只有不被“蠅頭小利”所打動(dòng)，不被“高額回報(bào)”所迷惑，才能遠(yuǎn)離非法集資，保護(hù)自身利益。（徐鵬 許姣 王繼業(yè)）

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